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Respondido por Beth Schanou, JD, Planificador de Wealth Senior

¿Quién quiere gastar una tarde pensando sobre su mortalidad? Nadie, por lo que más de la mitad de los estadounidenses ni siquiera tienen un testamento.

La base de su plan patrimonial es una última voluntad y testamento. Sin un testamento, está dejando la disposición de sus activos y la tutela de sus hijos menores a un tribunal. En Nebraska, por ejemplo, si alguien se casó en el momento de la muerte y murió sin testamento, el cónyuge no recibe todos los activos si la persona que murió tiene hijos.

Incluso de este ejemplo, puede ver que crear y estructurar un testamento es complejo. Veamos algunos de los conceptos básicos para ayudarlo a comenzar esta importante conversación.

¿Qué es un testamento?

un testamento es un documento legal que dirige lo que sucede con sus cosas, dirige quién manejará sus cosas (su ejecutor) y dirige qué sucede con sus hijos al nombrar un guardián para que los cuiden. El empleador ofrece cualquier tipo de beneficios legales. Algunos empleadores ofrecen a sus partes interesadas ayuda para obtener un testamento creado. También hay

Where can I get a will?

Check to see if your employer offers any kind of legal benefits. Some employers offer their stakeholders help in getting a will created. There are also Servicios de creación de voluntad en línea. Sin embargo, la gran trampa de la voluntad de "bricolaje" es que, mientras un abogado verifica que el testamento cumple con los estándares legales, nadie está verificando su corrección.

contrate a un abogado de planificación patrimonial

Para la mayoría de las personas que crean un testamento, contratando un abogado de planificación patrimonial || hora 442 estate planning attorney makes the most sense. The attorney verifies accuracy and can work with your financial advisor to confirm your will coordinates with your financial accounts, your savings plan and legacy wishes. Plus, the attorney can point out things that you may have never thought of – there are a lot of angles here, and a lot you can do to make sure your loved ones are well cared for.

Es importante encontrar un abogado que se especialice en la planificación patrimonial. Las leyes estatales cambian constantemente y usted desea trabajar con alguien que se encuentra en esa área a diario para que pueda asegurarse de que tenga un plan que cumpla. Pregúntele a amigos y compañeros de trabajo si conocen a un buen abogado de planificación patrimonial si no conoce a nadie. También puede buscar su Consejo de Planificación Patrimonial local o asociación de bares para ver si pueden darle algunos nombres para ayudar a crear un testamento.

A continuación, querrá conectarse con varios abogados de planificación patrimonial y determinar el mejor ajuste. Pregunte sobre el proceso y qué tarifas probablemente enfrentará y pregunte sobre qué debe hacer para prepararse para su próxima reunión. Es probable que desee a alguien que sea más joven que usted para que pueda continuar ayudándole con sus necesidades de planificación a lo largo de su vida.

Su abogado de planificación patrimonial podría tener un cuestionario para completar antes de su primera visita. Hay preguntas importantes que el abogado querrá hacer y obtener respuestas. Por lo general, una hora establecerá al abogado para el éxito en obtener lo que necesita para redactar un plan que describe con precisión sus deseos y cumpla correctamente con las leyes de su estado.

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¿Qué hay sobre un fideicomiso? Pero una pregunta común es "¿Necesito una confianza?" Una vez más, no es sorprendente, la respuesta es: "Depende".

Of course, creating a will is absolutely necessary regardless of whether you add a trust to your list of estate planning documents. But a common question is “do I need a trust?” Again, not surprisingly, the answer is, “it depends.”

Un fideicomiso puede ser un paso importante para cumplir con los objetivos financieros de su familia. Hay ventajas específicas para tener un fideicomiso: la continuidad de la gestión de activos, la privacidad y los ahorros fiscales se encuentran entre unos pocos.

¿Qué es un fideicomiso de vida revocable?

un vivo o Revocable Trust proporciona la organización y la gestión de sus activos durante su vida, incluidos cualquier período de discapacidad. Además, tener sus activos en un fideicomiso durante su vida evitará que su patrimonio tenga que pasar por un proceso supervisado en la corte si solo tiene un testamento (o no testamento) en el momento de su muerte.

Crear una confianza también proporciona una increíble cantidad de flexibilidad después de su muerte. Por ejemplo, podría hacer que su confianza divida sus activos después de que ya no vive y cree nuevos fideicomisos para que sus hijos los protejan contra los acreedores y el divorcio.

Los inconvenientes de los fideicomisos

Los fideicomisos tienen una desventaja. En comparación con los testamentos, la creación de fideicomisos viene con un trabajo adicional para financiar el fideicomiso y asegurarse de que todos los activos estén en el fideicomiso. Su abogado puede discutir las opciones para crear y financiar un fideicomiso con usted. De todos modos, aún necesitará una voluntad simple, como un respaldo, incluso si hace una planificación de confianza.

Priorice su plan patrimonial

Si decide crear un fideicomiso, priorice su voluntad y poderes de abogado completado. Crear un testamento y otros documentos de planificación patrimonial no es una tarea hercúlea. La ventaja de hacerlo es que dormirá mejor por la noche sabiendo que tiene un plan para cuidar a sus seres queridos cuando llegue el día y que ya no pueda hacerlo.

Su asesor financiero puede ayudarlo a comenzar esta conversación de una manera que tenga sentido para usted y su familia. Saber no solo sus tenencias, sino su estilo y valores lo ayudará a dar forma a un legado que expresa su cuidado por las personas y que le da. ¡Hablemos!

Esto está diseñado para proporcionar información precisa y autorizada sobre los temas cubiertos. Sin embargo, no tiene la intención de proporcionar asesoramiento legal, fiscal u otro profesional específico. Para asistencia profesional específica, se deben buscar los servicios de un profesional apropiado. Cetera Advisor Networks LLC no proporciona asesoramiento legal o fiscal.