Glossary
To use this Carson Glossary of Financial Terms, simply use the search box to the right, or click on the letters below to go directly to the glossary terms that begin with the corresponding letter.
A
¿Qué es el
199a Deducción de impuestos
Una disposición en la Ley de recortes y empleos de impuestos de 2017 que establece la deducción de hasta el 20 por ciento de los ingresos nacionales calificados para los propietarios de empresas de transferencia, que incluyen:== - Propietario único
- Asociaciones
- LLC no elige impuestos como corporación
-S Corporations
https: //inglesco.lat/insights/infographics/small-business-owners/
Lo que es un
401 (k)
Un plan de beneficios definido proporcionado por los empleados a los empleados en lo que los empleados pueden hacer previos o poseer a una cuenta tintillada. Los empleadores generalmente acuerdan hacer coincidir las contribuciones hasta cierto nivel y las ganancias crecen sobre una base de impuestos diferidos. Los retiros de su plan calificado se gravan como ingresos ordinarios y pueden estar sujetos a una multa de impuestos federales del 10% si se realizan antes de los 59 años 1/2.https: //inglesco.lat/insights/blog/4-tips-to-take-your-401k-to-the-next-level/ || ° 387
What is a
529 Plan
Un plan de ahorro en el que los inversores pueden poner su dinero en una cuenta aconsejada con impuestos al ahorrar y pagar la educación superior. Las distribuciones no están sujetas al impuesto federal de ingresos o al impuesto sobre las ganancias de capital si los ingresos se aplican directamente a la educación superior. Antes de invertir en un plan 529, los inversores deben considerar si el estado de origen del inversionista o beneficiario designado ofrece algún impuesto estatal u otros beneficios que solo están disponibles para inversiones en el programa de matrícula calificado de dicho estado. Los retiros utilizados para gastos calificados están libres de impuestos federales. Los retiros no calificados pueden dar lugar al impuesto sobre la renta federal y una multa del impuesto federal del 10% sobre las ganancias. El tratamiento fiscal a nivel estatal puede variar. Consulte con su asesor fiscal antes de invertir.https: //inglesco.lat/insights/monthly-newsletters/3-money-smart-strategies-for-529-pollege-savings-plans/
¿Qué es la expediente de existencia? Ciudad de Nueva York. AMEX fue asumido por NYSE Euronext, el grupo que opera la Bolsa de Nueva York, en enero de 2009.
American Stock Exchange (AMEX)
A stock exchange originally located in New York City. AMEX was taken over by NYSE Euronext—the group that operates the New York Stock Exchange—in January 2009. ¿Qué es un
Annuity
A contract between an insurance company and an individual which generally guarantees lifetime income to the individual or whose life the contract is based in return for either a lump sum or periodic payment to the insurance company. Interest earned inside an annuity is income tax-deferred until it is paid out or withdrawn (Fixed annuities are long-term investment vehicles designed for retirement purposes. Gains from tax-deferred investments are taxable as ordinary income upon withdrawal. Guarantees are based on the claims paying ability of the issuing company. Withdrawals made prior to age 59 ½ are subject to a 10% IRS penalty tax and surrender charges may apply.)https: //inglesco.lat/insights/news/test-your-annuituition-acuity-an-advanced-true-false-quiz/
¿Qué es un
activo
? beneficio.
https: //inglesco.lat/insights/blog/estate-planning-fundamentals-to-help-you-start-the-conversation/
B
lo que son
babyers
a una persona nace 1946 y 1946, y 1944, y 1944 y 1944, y 1944, y 1944, y 1946, y 1946, y 1946, y 1944, y 1946, y 1946, y 1946, y 1944, y 1946, y 1946, y 1946, y 1946, y 1946, y 1946, y 1946, y 1946, y 1946, y 1946, y 1946, y 1946. generación que actualmente se está jubilando.Mercado
What is a
Bear Market
Un mercado que experimenta un período prolongado de precios en declive. Un mercado de osos es lo opuesto a un mercado alcista.https: //inglesco.lat/insights/blog/math-teacher-eprepare-clients-success/
¿Qué es un? annuity, trust, or will upon the death of an individual.
Beneficiary
The person or entity who will receive benefits from a life insurance policy, qualified retirement plan, annuity, trust, or will upon the death of an individual./insights/blog/why-you-need-a-will-and-you-need-one-today/
What is a
Bond
An investment security in which an investor loans money to a company or government for a defined period De tiempo con un rendimiento variable o fijo de su inversión, los fondos generados por los bonos suelen ser utilizados por empresas o gobiernos para financiar proyectos o operaciones en curso (los bonos están sujetos al mercado y el riesgo de tasas de interés si se venden antes del vencimiento. Precio.)https: //inglesco.lat/insights/blog/two-major-retirement-income-taps-to-avoid/
¿Cuál es el tiempo? cubos, y asigna gastos y flujos de ingresos de acuerdo con cada segmento.
Bucket Approach
A segmentation approach to a financial plan that breaks a time of life down into three distinct time horizons, or buckets, and allocates expenses and income streams according to each segment.https: //www.forbes.com/sites/jamiehopkins/2019/04/25/what-the-the-bucket-approach-strategy-to-retirement-income-planning/#1a4d7cf439d6 || A
What is a
Mercado alcista
Un mercado que experimenta un período prolongado de precios crecientes. Un mercado alcista es lo opuesto a un mercado de osos.https: //inglesco.lat/insights/blog/are-you-a-conservative-investor/
Whats es un
Bunching
también llamado "Bundling", esta es la práctica de la práctica de la práctica de las donaciones de la práctica de los dos años. Para alcanzar la deducción estándar mínima y recibir un tratamiento fiscal favorable. Particularmente en Vogue después de la aprobación de la Ley de recortes de impuestos y empleos en 2017.
https: //twitter.com/retirementrisks/status/119402090065757598464
C || 580
What is a
Certified Financial Planner™ (CFP®)
Una certificación otorgada a las personas que han completado los estándares de certificación inicial y continuo de CFP®. Aquellos que poseen una certificación CFP® son miembros del equipo de gestión de patrimonio que generalmente ayudan en la planificación financiera a largo plazo, la planificación patrimonial y los objetivos de inversión para los clienteshttps: //inglesco.lat/insights/blog/how-to-know-wkwwwwal Interés
What is
Compound Interest
"Interés por interés" en el sentido de interés basado en el principal y el crecimiento de ese principal. El interés compuesto, entonces, crece más rápido que el simple interés que se basa en el director.
https: //inglesco.lat/insights/blog/compounding-wealth-and-wisdom/
¿Cuál es el
índice de precios de consumo (CPI)
La medida principal del gobierno de los Estados Unidos de inflación, calculada por el departamento de trabajo? ¿Qué es un
Custodio
Una institución financiera, generalmente un banco o empresa fiduciar Mantenimiento.https: //inglesco.lat/insights/blog/what-should-i-do-with-my-401k/
D
¿Qué es un
Dependent
A person who relies on another for his or her financial support. Within limits, those who support dependents are allowed to claim certain exemptions when filing income taxes.https: //inglesco.lat/insights/blog/tax-cuts-jobs-act/
lo que es
Moneda digital
o digital o digital de algo de valor. Esto puede ser tan complejo como Bitcoin, pero también tan simple como una cuenta de Starbucks Rewards.
https: //inglesco.lat/insights/blog/digital-assets-what- they-ear-ear-and-why-you-already-own-some/
Lo que es
Diversificación
Una técnica de manio sectores o industrias que mitigan el riesgo. (No hay garantía de que una cartera diversificada mejore los rendimientos generales o supere una cartera no compartida. La diversificación no protege contra el riesgo de mercado.)https: //inglesco.lat/insights/blog/how-to--to---fo--making-money-o--making-money-money-happen-happen-retirement/ ||– 698888 888
What is a
Fondo advisado por donantes
Una cuenta especial utilizada para fines caritativos que puede donar y retirarse en una fecha posterior o durante un horario. La desgravación fiscal para la donación es inmediata, entonces las donaciones se pueden hacer durante varios años.https: //inglesco.lat/insights/monthly-newsletters/how-to-to-maximize-your-giving-with-a-donor--advised-fund/ || 714
What is the
Dow Jones Industrial Average (DJIA)
El promedio industrial Dow Jones está compuesto por 30 acciones que son factores principales en sus industrias y ampliamente sostenidos por individuos e inversores institucionales.E
¿Qué es? A
Fondo de emergencia
Actuaciones líquidas Usted tiene la mano de las expensas de la propiedad en el caso de las expensas de la C3e de la CASA DE LOS EMPRESIONES (PERMIENTES DE TRABAJE (PERMIENTES DE TRABAJE (PERMIENTES DE TRABAJE (PERMIENTES DE TRABAJE, ETC. Los gastos de tres a seis meses son a menudo la regla general, y esta es una buena medida de seguridad para proteger los ahorros de jubilación y otras inversiones en situaciones urgentes.https: //winglesco.lat/insights/news/how-to-start-an-emergency-fund-when-yoou-paycheck-to-paycheck/ || an
What is an
Estate
El valor total de todos los activos de un difunto en su fecha de muerte, el patrimonio incluye todos los fondos, efectos personales, intereses en empresas comerciales, títulos de propiedad, bienes raíces, acciones, bonos y notas por cobrar.https: //inglesco.lat/insights/blog/estate-planning-fundamentals-to-help-you-start-the-conversation/
¿Qué es un
planificación patrimonial
Preparación de los documentos necesarios y las tareas necesarias para una municipio de un caso? incapacitación o muerte. El objetivo de un plan patrimonial es tener un plan para ejecutar un testamento, minimizar los impuestos del patrimonio, establecer el poder nocturno y preparar a los ejecutores y beneficiarios.
=/Insights/Blog/Estate-Planning-Fundamentals-to-Help-You-the Conversation/
¿Qué es || 787 == Ejecutor? en un testamento para administrar el patrimonio del fallecido de acuerdo con los términos del testamento.
Executor
The person named in a will to manage the estate of the deceased according to the terms of the will.https: //inglesco.lat/insights/blog/why-you-need-a-will-and-you-need-one-one-today/ ||–== f
F
¿Qué es || 812
Federal Reserve System (The Fed)
El banco central de los Estados Unidos. El sistema de la Reserva Federal consta de una serie de 12 bancos independientes que operan bajo la supervisión de una junta de gobernadores designada por el gobierno federal. La Fed se esfuerza por mantener el máximo empleo, niveles de precios estables y tasas de interés moderadas a largo plazo. Establece y hace cumplir los bancos de regulaciones, ahorros y préstamos, y las cooperativas de crédito deben seguir. También actúa como una casa de compensación para ciertas transacciones financieras y brinda servicios bancarios al gobierno federal.https: //inglesco.lat/insights/blog/politics-and--the-markets-how-to-invest--politically-challengening-times/ || 826
What is the
Feders feders Tarifa
Presupos durante la noche Los bancos de tasas de interés se cobran entre sí para pedir dinero prestado. Los bancos son requeridos por la Fed para mantener ciertas reservas para seguir funcionando, pero pueden prestar reservas que mantienen por encima de ese requisito. La tasa es establecida por el Comité de la Reserva Federal de acuerdo con las condiciones económicas actuales. Bajen la tasa para infundir una economía hacia abajo y aumentar la tasa para disminuir el gasto cuando los mercados están arriba.
https: //inglesco.lat/insights/monthly-newsletters/from-washington-to-your-wallet-how-the-federal-funds-funds-rate-affects-personal-finance/
lo que es
Tarifa de la transparencia ||846
Advisors being upfront and straightforward about how much they are charging for services. Commissions, hidden fees and other expenses can be added to advisory services, and can add up to large amounts over time.https: //inglesco.lat/insights/videos/cnbc--financial-advisor-will-freely-freely-upront/
A
Fiduciario
Un individuo a quien se le confía a administrar los activos de sus clientes de manera ética y legal, actuando en el mejor interés de sus clientes. Los fiduciarios no se benefician directamente de los consejos otorgados a o en nombre de sus clientes.
https: //inglesco.lat/insights/blog/football-and-finance-the-secret-sauce-to-success/
¿Qué es el || 874
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
FINRA es un regulador independiente que supervisa a todas las empresas de valores que hacen negocios en los EE. UU. FINRA busca proteger a los inversores asegurándose de que la industria de valores funcione de manera justa y honesta. ¿Qué es? Su salario y retirada para gastos médicos y dentales calificados. Este es un plan de "úsalo o perderlo" que debe ser utilizado por el final del año del plan.
Flexible Spending Account (FSA)
A tax-advantaged, employer-sponsored account that allows you to deposit from your salary and withdraw for qualified medical and dental expenses. This is a “use it or lose it” plan that has to be used by the end of the plan year.https: //inglesco.lat/insights/blog/fall-financial-planning/
g
Objetivos, luego volver a través de sus activos para ver su punto de partida. Luego, usted y su asesor miran cómo las pequeñas opciones financieras hoy afectarán la imagen financiera más amplia mañana.
Goals-Based Planning
A financial planning approach starting with your goals, then going back through your assets to see your starting point. Then you and your advisor look how small financial choices today will affect the larger financial picture tomorrow.https: //inglesco.lat/insights/blog/goals basado-planning/
¿Qué es? Violación de riesgo de las leyes de propiedad de armas.
Gun Trust
A type of revocable trust in which you can transfer ownership of firearms to the next generation without risking violation of gun-ownership laws.https: //inglesco.lat/insights/blog/gun-trusts-a-away-to-avoid-unknown-and-unintended-risks/
H
What is a
Health Savings Account
An account offered by some employers as a savings tool for qualified health expenses that offers a triple tax advantage.https: //inglesco.lat/insights/monthly-newsletters/putting-your-your-health-savings-count-to-work/| | ophor mira más allá de aumentar y proteger los ingresos para incluir también los objetivos financieros de la financiación. Pagar por la educación para niños y nietos, las donaciones caritativas y la planificación heredada son todos ejemplos de planificación holística.
What is
Holistic Financial Planning
Financial planning that looks beyond increasing and protecting revenue to also include funding financial objectives. Paying for education for children and grandchildren, charitable giving and legacy planning are all examples of holistic planning.https: //inglesco.lat/insights/blog/what-is-your-number/
i
¿Qué es un || hora 996
Index
An average of the prices of a hypothetical basket of securities representing a particular market or portion of a market. Among the most well known are the Dow Jones Industrials Index, or the Dow; the Standard & Poor’s 500 Index, or the S&P 500; and the Russell 2000 Index. Index performance is not indicative of the past performance of a particular investment. Past performance does not guarantee future results. Individuals cannot invest directly in an index.https: //inglesco.lat/insights/blog/what-is-your-number/
Whats es
Inflation
Un movimiento ascendente en el nivel promedio de precios. Cada mes, la Oficina de Estadísticas Laborales informa sobre el nivel promedio de precios cuando libera el índice de precios al consumidor (CPI).https: //inglesco.lat/insights/blog/5-common-retirement-lanning-mistakes/
¿Qué es? (IRA)
Individual Retirement Account (IRA)
Fondos reservados en una categoría de inversión específica con ciertos incentivos para guardar para la jubilación.https: //inglesco.lat/insights/blog/heres-your-financial-planning-starter-pack/ | je42
What is an
Individual Retirement Account (IRA) - Roth
Las contribuciones no son deducibles de impuestos, pero las distribuciones calificadas son libres de impuestos: las distribuciones calificadas deben cumplir con los siguientes requisitos; 5 años después de la apertura de la cuenta y más de 59 ½, discapacitado, retirándose para comprar una primera casa (límite de $ 10,000) o fallecido. (El Roth IRA ofrece un aplazamiento fiscal sobre cualquier ganancia en la cuenta. Los retiros de la cuenta pueden estar libres de impuestos, siempre que se consideren calificados. Las limitaciones y restricciones pueden aplicarse. Los retiros antes de los 59 años ½ o antes de que la cuenta se abre durante 5 años, lo que sea posterior, puede dar lugar a un 10% de impuestos IRS.
https: //inglesco.lat/insights/monthly-newsletters/leave-them-a-a-legacy-not-taxes-with-a-rooth-ira-conversion/
Whats es un
Cuenta de retirada Las distribuciones se gravan como la tasa de impuesto sobre la renta del individuo.
Contributions are tax deductible, but distributions are taxed as the individual’s income tax rate.https: //inglesco.lat/insights/blog/heres-your-financial-planning-starter-pack/
lo que es
Capital irreplacable || 1078
Money that must be preserved as much as possible because it will mean a change in lifestyle if that asset is diminished.https: //inglesco.lat/insights/blog/how-to-choose-an-investment-strategy/
¿Qué es un
"" permiso del beneficiario o administrador. El uso de un fideicomiso implica un conjunto complejo de reglas y regulaciones fiscales. Antes de seguir adelante con un fideicomiso, considere trabajar con un profesional que esté familiarizado con las reglas y regulaciones.
A trust that cannot be altered, stopped or canceled after its creation without the permission of the beneficiary or trustee. Using a trust involves a complex set of tax rules and regulations. Before moving forward with a trust, consider working with a professional who is familiar with the rules and regulations.https: //inglesco.lat/insights/blog/how-to-set-up-a-a-trust/
J
¿Qué es un || *| 1116
J Curve
The theory that the rate of return on a fund will be low in its early stages, while the fund is set up, but as the firm becomes more stable, the return will increase. Graphed over a period of time, this progress looks like the letter J.https: //inglesco.lat/insights/blog/what-is-the-yield-curve-and-what-does-it-tell-us-us/
Lo que son
Job-creators
Organizaciones, que crean las organizaciones, a menudo, lo que crea los empleados, a menudo, lo que crea los empleados. En una determinada región, generalmente una gran corporación.https: //inglesco.lat/insights/blog/took-their-ball-and-went-home-staying-in-play-with-job-creators/
K
¿Qué son
? El propietario o gerente del negocio no puede vivir sin. Estos empleados deben ser una inversión prioritaria en cualquier negocio de cualquier tamaño, y a menudo se les da alguna forma de participación en las ganancias o capital para ayudar con la retención del personal.
Employees that a business owner or manager can’t live without. These employees should be a priority investment in any business of any size, and are often given some form of profit-sharing or equity to help with staff retention.https: //inglesco.lat/insights/blog/financial-planning-squestions-small-business-sowners-nowners-sholde-ask-them/ ||– 1171
What is a
Indicador de rendimiento clave (KPI)
Indicadores vitales de la calidad de trabajo de una parte interesada o empresa. Las cuotas de ventas, los márgenes de ganancias, los seguidores de las redes sociales y varios otros puntos de referencia son ejemplos de KPI.https: //inglesco.lat/insights/blog/kpis-run-amok/
l
What is
Life Insurance
Insurance coverage that pays a death benefit to beneficiaries. There are two major types: term, which covers a certain amount of years (a “term”) and has low premiums, or permanent, which offers a permanent death benefit and has slightly higher premiums./insights/blog/win-the-game-of-life-insurance/
What is a
Living Trust
Un fideicomiso creado por una persona viva que permite a esa persona controlar los activos que él o ella contribuye al fideicomiso durante su vida y dirigir su disposición a su muerte.https: //winglesco.lat/insights/Blog/whyou-need-aed-awill-and-heel-neu-neu-neu-nee-nee-on-nee-on-on-on-on-on-on-on-on-on-on-on-inge-on-tene--tode---todeay/ | ja28 ==28 ==. es un
What is a
Living Will
Un documento escrito que le permite al creador designar a alguien que tome decisiones médicas en su nombre en caso de que quede incapacitado debido a un accidente o Enfermedad.https: //inglesco.lat/insights/blog/comfort-a-word-we-need-to-tink-bout-for-ur-families/
¿Qué es
LARGO? El seguro de atención a largo plazo es una parte importante de cualquier plan de jubilación. Los costos pueden ser sustanciales y no están cubiertos por Medicare.
The medical support often needed later in life. Long-term care insurance is an important part of any retirement plan. The costs can be substantial and are not covered by Medicare.https: //inglesco.lat/insights/blog/5-reasons-to-tink-long-mong-termcare-planning-today/
¿Qué es || 1262
Longevity
Quite simply, the number of years you will be alive. This is a major concern in retirement income planning, although it is – of course – impossible to predict exactly. Life expectancy has changed dramatically since Social Security started, so longevity is a factor in the retirement planning discussion.
https: //inglesco.lat/insights/blog/living-long-life-cause-go-go-broke-statategies-make-money-laast/
m
¿Qué es
Medicare
El programa de seguro de salud nacional para 65 o jóvenes con 65 petiertos? discapacidades. Por lo general, los participantes de Medicare necesitan un seguro suplementario para cubrirse completamente a sí mismos y a sus familias.https: //inglesco.lat/insights/blog/medicare time-now-what-things-to-know-as-s-start-Out/
¿Cuál es el mundo? Índice a excepción de las acciones dentro de los Estados Unidos. Es ponderado en la capitalización de mercado y cubre los mercados desarrollados y emergentes.
MSCI All Country World Index EX USA
The MSCI All Country World Index ex USA captures the performance of securities within the MSCI All Country World Index except for equities within the USA. It is market cap-weighted and covers both developed and emerging markets. ¿Cuál es el índice de retorno total de
MSCI EAFE? ... El índice es ponderado la capitalización de mercado (lo que significa que el peso de los valores se basa en sus respectivas capitalizaciones de mercado).
A stock market index that is designed to measure the equity market performance of developed markets outside of the U.S. & Canada. ... The index is market-capitalization weighted (meaning that the weight of securities is based on their respective market capitalizations).
https: //inglesco.lat/insights/blog/importance-portfolio-diversification/
¿Cuál es el || 1332
MSCI Emerging Markets Index
The MSCI EM (Emerging Markets) Index is a free float-adjusted market capitalization weighted index that is designed to measure the equity market performance of the emerging market countries of the Americas, Europe, the Middle East, Africa and Asia. The MSCI EM Index consists of the following emerging market country indices: Brazil, Chile, Colombia, Mexico, Peru, Czech Republic, Egypt, Greece, Hungary, Poland, Qatar, Russia, South Africa, Turkey, United Arab Emirates, China, India, Indonesia, Korea, Malaysia, the Philippines, Taiwan, and Thailand.N
¿Cuál es el
National Association of Securities Dealers Automated Quotations (NASDAQ)
The NASDAQ Composite Index measures all NASDAQ domestic and non-U.S. based common stocks listed on The NASDAQ Stock Market. The market value, the last sale price multiplied by total shares outstanding, is calculated throughout the trading day, and is related to the total value of the Index./insights/blog/what-is-your-number/
What is
Net Unrealized Appreciation (NUA)
Apreciación de las acciones de la empresa con el tiempo. El IRS ha establecido provisiones para que esta apreciación sea gravada bajo las ganancias de capital y no los ingresos regulares en ciertas circunstancias. Obtener este tratamiento fiscal más favorable se llama la estrategia de NUA.https: //inglesco.lat/insights/news/401k-secrets-capitalize-on-net-unrealized-appreciation-nua/
lo que es || 1388
Net Worth
The total value of an individual’s assets, securities, or property at the current market price.https: //inglesco.lat/insights/blog/favorite-financial-planning-tool/
¿Cuál es el || 1404
New York Stock Exchange (NYSE)
A stock exchange located on Wall Street in New York City, NY.https: //inglesco.lat/insights/blog/what-is-your-number/
¿Cuál es el
Nikkei 225 Índice promedio
El índice Nikkei 225 es un índice japonés que rastrea las mejores compañías de 225 en la lista de las compañías toky? Incluye las acciones japonesas más líquidas en la primera sección de la Bolsa de Tokio. Está ponderado por precios y denominado por yen.O
¿Qué es
Inscripción abierta
La época del año, generalmente en el otoño, cuando los empleados pueden volver a inscribir los beneficios? Puede ser un momento para volver a ajustar sus beneficios para asegurarse de que los está optimizando.
https: //inglesco.lat/insights/monthly-newsletters/september-monthly-newsletter-ally-your-pencils-sharpened-a-financial-fine-fine-for-autumn/
P
Whats es
Pattern Recognition
Un sesgo de comportamiento financiero que describe nuestra tendencia a ver patrones incluso si no están allí.https: //inglesco.lat/insights/blog/how-to-to-go-from-money-to--making-happen-in-retemement/ || 1482
What is
Peanut Butter Philanthropy
Dan benéfica que, como la mantequilla de maní, se extiende demasiado lejos y demasiado delgada para ser muy efectivo. El término se basa en la "filantropía de mantequilla de maní" escrita por un Yahoo! Ejecutivo, y se refiere a cualquier práctica: dar, pagar a las partes interesadas o la inversión, que se extiende demasiado delgada.
/Insights/Blog/Are-You-Guilty de Peanut-Butter-Philanthropy-HOW-TO-Overcome-Best-impulse-and-give-give-strategicamente/|| 1497
What is
Phishing
An information/identity theft technique using fraudulent emails and copy-cat websites to get you to reveal valuable personal information. “Phishers” often pose as well-known companies, sometimes using their logos and design.
https: //inglesco.lat/insights/blog/identify-avoid-fraudulent-communications-phishing/
¿Qué es un
Portfolio
The combined investments of an individual investor or mutual fund.
https: //inglesco.lat/insights/blog/heres-your-financial-planning-starter-pack/
Whats es
Managemento de la cartera
creando un portfolio diverso de activos de inversión para un cliente específicos; y luego administrar esa cartera y hacer ajustes a la asignación de activos, mezcla de inversión o riesgo de equilibrio contra el rendimiento.
https: //inglesco.lat/insights/blog/whats-wallet-powerful-portfolio-management-tool/
¿Qué es || 1544444444444444= El tomador de decisiones designado elegido para tomar decisiones financieras, de atención médica, legal y de otro tipo en su nombre. Un POA generalmente trabajó con un abogado, y puede ser la misma persona para todas las áreas de toma de decisiones, pero no tiene que ser.
Power of Attorney
A designated decision-maker chosen to make financial, healthcare, legal and other decisions on your behalf. A POA usually worked out with an attorney, and may be the same person for all areas of decision-making, but doesn’t have to be.
https: //inglesco.lat/insights/blog/estate-planning-fundamentals-to-help-you-shart-the-conversation/
== IS
SERVIO
El proceso legal que revisa un testamento para ver que es válido y auténtico. También el proceso legal de distribuir un patrimonio para una persona que no tiene un testamento. El proceso es costoso y requiere mucho tiempo, y es una buena razón para establecer un plan patrimonial.
https: //inglesco.lat/insights/news/4-ways-to-improve-your-estate-plan/
¿Qué es un || 1574
Probate Court
The lengthy and often expensive process of distributing a person’s estate through the court systems. Records are public. One major motivation for solid estate and legacy planning is to avoid probate.
https: //inglesco.lat/insights/blog/how-to-use-a-trust-as-a-financial-planning-tool/
¿Qué es? Distribución
What is a
Qualified Charitable Distribution
Una donación a una organización caritativa reconocida (como una organización sin fines de lucro o iglesia) que no se convierte en parte de su huella fiscal para el año. El dinero, como un RMD de su IRA, va directamente a la organización benéfica y reduce su responsabilidad tributaria.https: //inglesco.lat/insights/monthly-newsletters/pass-the-turkey-financial-tips-for-theasason-of-giving/
What are
Qualified Investments
Cuentas de jubilación que tienen ventajas fiscales cuando se deposita el dinero. Las contribuciones se reducen de los impuestos en el año en que se realizan, las ganancias no se gravan hasta que el retiro y los participantes pueden retrasar los impuestos hasta que tengan que comenzar a tomar las distribuciones mínimas requeridas (RMD). Las inversiones no calificadas no reciben la ventaja fiscal.https: //inglesco.lat/insights/blog/qualified-vs-non-qualified-i-dont-get-it-it/
r
Whats es || 1639
Rebalancing
A strategy done with your advisor in which you take assets that are above your target percentage and buy what you need using the funds you receive from selling what you have too much of.https: //inglesco.lat/insights/blog/seven-financial-action-actions-consider-2017/
¿Qué es? (Ria)
Registered Investment Advisor (RIA)
Una empresa que brinda asesoramiento y actúa en nombre de su cliente y tiene el deber fiduciario de hacer lo mejor para su cliente.https: //inglesco.lat/insights/blog/will-mase-financial- goals-2017/
What is a
Representante registrado
Un individuo que tiene licencia por la Comisión de Bolsa y Valores y tiene la autoridad para intercambiar productos de inversión en nombre de un cliente. Lo que es un
Distribución requerida (RMD RMD) || 1689
Required withdrawals from tax-advantaged retirement accounts. These required withdrawals usually begin at age 70 ½, though the rules differ based on account type, marital status, inherited accounts and more.https: //inglesco.lat/insights/blog/the-basics-of-required-Minimum-distributions-with-your-retirement-account/
What is a
Hipoteca inversa
Un préstamo que un propietario puede llevar contra el patrimonio en su hogar tras otra años. El propietario puede recibir los fondos como una suma global, un pago mensual o una línea de Crédito.https: //inglesco.lat/insights/news/busting-three-half-truths-rout-reverse-mortgages/
¿Qué es un ridículo? Durante la vida del fideicomiso, cualquier ingreso obtenido se distribuye al otorgante; Tras la muerte del otorgante, el contenido del fideicomiso se transfiere a sus beneficiarios de acuerdo con los términos del fideicomiso.
Revocable Trust
A trust that can be altered or canceled by its grantor. During the life of the trust, any income earned is distributed to the grantor; upon the grantor’s death, the contents of the trust are transferred to its beneficiaries according to the terms of the trust.https: //inglesco.lat/insights/blog/why-you-need-a-will-and-you-need-one-today/
Whats es un
Robo-advisor
Un programa de asesoramiento en línea utilizado para administrar Wealth. No proporciona el pensamiento holístico y externo de la caja que ofrece el apoyo de asesoramiento humano.https: //inglesco.lat/insights/blog/what-ear-Robo-Advisors/
Whats es un
Roth ira conversión || 1753
Working with a financial advisor to “convert” funds from a traditional IRA to a Roth. The conversion can only be done once a year, and there are taxes at the time, but it puts you into a Roth which is tax-advantaged.
https: //inglesco.lat/insights/monthly-newsletters/leeave-them-a--legacy-not-taxes-with-a-roTh-ira-conversion/
S
lo que es || 1774
SECURE Act
An act of congress passed on December 15, 2019, an acronym that stands for “Setting Every Community Up for Retirement Enhancement.” Notably for personal finance the act ends the “stretch IRA” strategy and establishes a tax-generating provision that would require most beneficiaries to distribute the account over a 10-year period.https: //www.forbes.com/sites/jamiehopkins/2019/12/16/cuntessressesses-secure-act-at-sast-minute-impacting-retirement-planning-and-incresing-taxes/#44a505d83a4f
What is
Comisión de Valores y Valores (Sec)
El cuerpo regulatorio principal que regula la industria de valores.https: //en.wikipedia.org/wiki/u.s._securities_and_exchange_commission
Seguridad
Social Security
El programa de apoyo financiero masivo en los EE. UU. Diseñado para apoyar a los de la edad de jubilación y las personas con discapacidades. El Seguro Social se recopila a través de los impuestos de nómina.https: //inglesco.lat/insights/blog/future-funding-of-social-security-is-a-a-pivotal-piece-to-retirement-security/
¿Qué es || 1822
Social Security “Tax Torpedo”
When you are unprepared for a bump up to another tax bracket, which often results from Required Minimum Distributions and Social Security income arriving at once.https: //www.youtube.com/watch? V = mcytqpjjpja
¿Qué es || 1838
Standard & Poor’s 500 Index (S&P 500)
The Standard & Poor’s 500 Index is a capitalization weighted index of 500 stocks designed to measure performance of the broad domestic economy through changes in the aggregate market value of 500 stocks representing all major industries.https: //inglesco.lat/insights/blog/what- iss-yumner-number/ || 1852
What is
acciones
Una seguridad de inversión que significa una propiedad fraccional de una empresa y tiene un reclamo sobre los activos y las ganancias de esa compañía, la inversión en acciones implica el riesgo que incluye la pérdida de la pérdida de principal.https: //inglesco.lat/insights/blog/4-easy-ways-to-diversify-your-inverstments/
Whats es
Stockpicking
el arte y la ciencia de elegir las inversiones correctas para A a A Portfolio.https: //inglesco.lat/insights/blog/sushi-and-the-the-art-ofstockpicking/
t
¿Cuál es la reforma de los baños
Tax Cuts and Jobs Act (TCJA)
The largest tax reform in thirty years, spear-headed by President Donald Trump in 2017. It changed tax brackets and brought up the minimum standard deduction significantly. It also made provisions for business owners, such as the 199a deduction.https: //inglesco.lat/insights/blog/tax-cuts-and-jobs-act-canged-things-more-than-you-realize/
lo que es || 1911
True Wealth
Carson Wealth’s comprehensive approach to help clients reach a higher purpose for their wealth. True Wealth is all that money can’t buy and death can’t take away.
/proven-process/
What is a
Trust
A fiduciary relationship where one individual (trustor) gives another (trustee) the right to hold an asset on behalf of a third-party or beneficiary for a given amount of timehttps: //inglesco.lat/insights/blog/estate-planning-fundamentals-to---selp-you-start-the-conversation/
¿Qué hay? persona.
Testamentary Trust
A trust that is created through the will of a deceased person.https: //inglesco.lat/insights/blog/common-questions-wills-v-trusts/
¿Qué es? Trust.
Trustee
An individual, corporation, or other entity that manages property held in a trust.https: //inglesco.lat/insights/blog/how-to-setup-a-trust/
U
¿Qué es un crédito fiscal unificado? Parte de una estrategia integral de planificación fiscal.
Unified Tax Credit
A federal tax credit that allows people to gift a certain amount without having to pay the gift, estate and generation-skipping transfer tax. Part of a comprehensive tax planning strategy.https: //inglesco.lat/insights/free-guides/ten-tax-tips/
Whats es
Seguro de vida universal
Policias de seguros de vida que proporcionan un beneficio de muerte permanente con un beneficio de un primer premio diferente con un premio diferente con un premium diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente con un premio diferente. horarios.
https: //inglesco.lat/insights/blog/win-the-game-of-life-insurance/
V
Lo que es
Valoración
= propiedad.https: //inglesco.lat/insights/blog/answers-to-3-big-questions-on-clients-minds/
What is
Volatility
The frequency at which a security or index moves, typically the more volatile the security the higher risk.https: //inglesco.lat/insights/blog/volatility-what-to-expect-and-how-to-act/
w
¿Qué hay? El equipo puede incluir planificación patrimonial, planificación fiscal y gestión de riesgos.
Wealth Advisor
A team of professionals responsible for helping clients pursue their goals; the team might include estate planning, tax planning and risk-management.https: //inglesco.lat/insights/blog/your-financial-diagnosis/
Lo que es
Manejo de la riqueza
A un enfoque holístico Wealth Wealth Use para el uso financiero para el uso de los clientes financieros para administrar las necesidades de los clientes. For Carson Wealth, this means identifying what True Wealth – “All that money can’t buy and death can’t take away” – means to clients and using a wide range of investment tools to help clients pursue their goals./insights/blog/how-to-go-from-making-money-to-making-money-happen-in-retirement/
What IS
Vergüenza de riqueza
El sentimiento de alienación o vergüenza que proviene de tener más éxito financiero que las generaciones anteriores de su familia o cultura de origen.
https: //www.kiplinger.com/article/retirement/t064-c032-s014 wealth-shame- when- wealth-changes-your-life.html
¿Qué es un documento legal? al igual que su propiedad y activos distribuidos a su muerte.
Will
A legal document outlining how an individual would like their property and assets distributed upon their death.https: //inglesco.lat/insights/blog/why-you-need-a-will-and-need-need-one-today/
x
what es || 2138
Xenocurrency
Currencies that trade in non-native markets or are housed in foreign banks.
https: //inglesco.lat/proven-process/strategy-selection/
Whats es un
X-AXIS
la línea horizontal en un gráfico. A menudo, cuando se presentan actuaciones de fondos, el eje x indica el tiempo, donde el eje y indica el rendimiento.
https: //inglesco.lat/insights/blog/what-is-the-yield-curve-and-what-hoes-it-tell-usp Planificación fiscal
Y
What is
Year-End Tax Planning
Evaluación de la situación fiscal del año anterior y la planificación para el próximo año. Un momento para analizar la deducción detallada versus la estándar, los ingresos esperados, las contribuciones 401 (k), las donaciones caritativas y otros problemas y eventos financieros.https: //inglesco.lat/insights/blog/7-año-planning-tips-from-a wealth-planner/
a
rendimiento
El rendimiento porcentual de una seguridad individual, típicamente expresado como un número anual y sujeto a cambios.https: //inglesco.lat/insights/blog/the-too-mood-to-be-true-dividend/
What is a
Yield Curve
La representación visual de las tasas de interés y los diferentes vencimientos de los valores de ingresos fijos.https: //inglesco.lat/insights/blog/what-is-the-miel el
What is the
eje y
La línea vertical en un gráfico. Often when charting fund performances, the y-axis indicates performance, where the x-axis indicates time
/insights/blog/what-is-the-yield-curve-and-what-does-it-tell-us/
Z
What is a
Zero-bound Interest Tasa
Un proceso de política monetaria en el que los bancos centrales reducen incrementalmente la tasa de interés nominal al 0%. Por lo general, se usa en una recesión económica para estimular la actividad financiera.https: //inglesco.lat/insights/monthly-newsletters/from-washington-to-your-wallet-how-the-federal-funds-rate-affects -peral-finance/
¿Qué es un
Curva cero
Una curva de rendimiento que no muestra cambios significativos en los enlaces a corto o largo plazo? A menudo es un signo de transición económica.
https: //inglesco.lat/insights/blog/what-is-the--yield-curve-and-what-does-it-tell-US/
