En un nivel básico, si tiene un plan de patrimonio, controla quién recibirá su propiedad tras su muerte. Un plan patrimonial también puede protegerlo en caso de una emergencia médica imprevista que altere la vida. Puede proteger la herencia de sus beneficiarios de las pérdidas, su tiempo, su privacidad y su paz mental. Puede ayudarlo a dar a causas importantes e incluso dejar un legado duradero.
La mayoría de los estadounidenses necesitan un plan patrimonial de algún tipo, y la mayoría de los estadounidenses no tienen uno. Si no está seguro de dónde comenzar, use esta lista de verificación mientras da el paso importante en la creación de un plan de patrimonio.
1. Hacer un balance de lo que posee.
- ¿Es dueño de una casa, un alquiler de vacaciones, terreno u otra propiedad?
- ¿Tiene algún vehículo, motocicletas o botes?
- es posee cualquier artículo personal valioso que incluya antiques, joyas o bultos fino o finas. art?
- ¿Tiene una cuenta de comprobación y ahorros?
- . pólizas de seguro?
- Do you have any investments, including stocks, bonds and mutual funds?
- Do you have life insurance policies?
- ¿Tiene una cuenta de ahorros de salud?
- ¿Tiene algún interés comercial? Plan.
If you answered yes to any of these questions, gather relevant documents that express their value so you can outline what property you can distribute in an estate plan.
2. Compare sus opciones de planificación del patrimonio, a saber, testamentos y fideicomisos.
While a will can determine who will receive your assets outright, a trust gives you the opportunity to decide how and over what period of time or at what age your property or assets may be distributed to your beneficiaries.
A diferencia de un testamento, a confianza también puede incluir una cláusula de incapacidad que indique a quién desea administrar sus asuntos en caso de que no pueda. Ya sea que opte por un fideicomiso o un testamento, es importante tener un poder notarial duradero y una directiva de salud para ayudar a abordar esos problemas.
3. Identifique a sus beneficiarios.
La mayoría de las personas transfieren la riqueza a la próxima generación y a la familia inmediata, pero sus beneficiarios también podrían incluir nietos, sobrinas, sobrinos, malditos, un amigo de toda la vida u otros. || 431
It’s important to consider whether your beneficiaries share the same values as you. Do they have the financial knowledge to responsibly handle an inheritance? How well do they manage their own finances? What are their attitudes toward saving, spending and investing? These questions can help guide your decision-making process.
Si elige pasar todas o partes de su riqueza directamente a nietos u otros menores, es importante tener en cuenta ciertas limitaciones que vienen con esa decisión. La mayoría de las pólizas de seguro, las cuentas de jubilación y las cuentas de inversión no transferirán directamente a un menor que es nombrado beneficiario. En cambio, esas cuentas deben ser recibidas por un tutor o confianza aprobado por la corte. Esto se debe a que las leyes impiden que cualquier persona menor de 18 años reciba grandes sumas globales.
Planificación de patrimonio multigeneracional es un área que su asesor financiero está bien equipado para abordar. Establezca una cita para recibir asesoramiento y orientación valiosos con respecto a los beneficiarios menores.
4. Desbloquee sus deseos para su funeral y atención al final de la vida y la atención médica si está incapacitado.
Planificación de un funeral y tomar decisiones de vida o muerte sobre sus seres queridos son procesos increíblemente cargados y emocionales. Puede ahorrar a su familia esa dificultad.
Planifique su funeral, e incluso pague por adelantado, para aliviar esa carga. Puede ser tan detallado como desee para asegurarse de que sus deseos se lleven a cabo.
De manera similar, debe determinar cómo se deben manejar sus asuntos, incluidas las decisiones de atención médica, si no puede hacerlo porque está incapacitado. || Go50
5. Encuentre un abogado de planificación patrimonial.
Incluso las propiedades bastante simples pueden sentirse abrumador si la planificación no es su especialidad y, por supuesto, los casos más complejos vienen con sus propios dolores de cabeza. Trabajar con un abogado de planificación patrimonial puede quitarle la presión y brindarle la confianza de que su plan cuidará a sus seres queridos, como lo diseñó.
Un abogado de planificación patrimonial personalizará su plan a sus necesidades, garantizará que el plan cumpla con la ley y pueda trabajar con su asesor de su asesor para confirmar su voluntad con sus cuentas financieras, su plan de ahorros y su patinaje y su patinaje, cumplen con la ley con su asesor financiero. Deseos.
6. Rutinariamente revise su plan patrimonial.
No puede configurar y olvidar su plan patrimonial. Es importante para Revise su plan periódicamente. Los estatutos estatales podrían cambiar, y también podrían su vida de las circunstancias. Por una tarifa, algunos abogados de planificación patrimonial revisarán su plan patrimonial cada seis a 12 meses. Si no está interesado en esta opción, planifique verificar cada tres a cinco años y después de estos eventos desencadenantes:
- Matrimonio=
- Divorce=
- Compre o Venta a un hogar
- Birth of children
- Nacimiento de nietos
- Niño adulto que enfrenta el divorcio
- Cambio de empleo
- Cambio en la salud física o mental en usted y///o a un amado amado a un amor amado y/o a un amado a un amado uno
7. Trabaje con un asesor financiero.
A Asesor financiero calificado puede ayudarlo a comenzar la conversación de planificación patrimonial de una manera que tenga sentido para usted y sus seres queridos. Conocen sus tenencias, y también entienden sus objetivos y valores. Armados con ese conocimiento, pueden ayudarlo a dar forma a un legado que se preocupa por las personas y causa que ame.
Un asesor de riqueza de Carson se asegurará de que sus planes financieros y patrimoniales estén sincronizados y pueden ayudarlo a abordar los elementos comúnmente pasados por alto que pueden crear riesgos y complicaciones para sus seres queridos. La colaboración es clave para asegurarse de que todos los involucrados en el proceso de planificación estén en la misma página y haciendo su mejor trabajo para satisfacer sus necesidades.
Su asesor financiero también puede responsabilizarlo. No es raro comenzar el proceso de planificación patrimonial y perder el enfoque. Algunas personas hacen todo menos firmando su plan. Deje que su asesor financiero lo atravese en la línea de meta.
¿Necesita ayuda para encontrar un asesor financiero que ponga sus necesidades primero? Permítanos coincidir con un asesor de patrimonio de Carson hoy.
