Investment Management
Money Doesn’t Have to be Complicated.
Si eres nuevo en invertir o ya un inversionista inteligente, nuestros gerentes de inversión confiables y conocedores trabajarán con usted para construir una cartera que se adapte a sus objetivos a largo plazo.
Soporte de inversión interno
Usando una combinación de la última tecnología y nuestro equipo de gerentes de inversión, regularmente, monitoreamos su portafolio a su portafolio para asegurarle que se cuiden. Mientras trabaja con su asesor financiero, construirá su modelo y evaluará continuamente su cartera para Ayudarlo a sus objetivos.
¿Cómo sé qué estrategia de inversión tiene más sentido para mí?
Hay muchos factores que afectan una estrategia de inversión. Eligiendo una estrategia de inversión. El primer conjunto de factores comienza con usted, nuestro cliente. Nuestro proceso de descubrimiento disciplinado es clave para comprender la estrategia de inversión adecuada para su situación específica. Una vez que tengamos una mejor comprensión de sus necesidades y objetivos, nuestros administradores de inversiones tendrán un valor en la salud general de la economía para construir su cartera de inversiones personalizada.
Hay muchos factores que afectan la elección de una estrategia de inversión. El primer conjunto de factores comienza con usted, nuestro cliente. Nuestro proceso de descubrimiento disciplinado es clave para comprender la estrategia de inversión adecuada para su situación específica. Una vez que tenemos las respuestas de nuestros clientes, comenzamos a pensar en la segunda categoría de factores que implican la salud general de la economía.
Aquí hay preguntas comunes que hacemos mientras caminamos a través del proceso de planificación de inversiones:
- ¿Cuál es el objetivo de los fondos? ¿Se pueden usar ahora, en algún momento en el futuro, o son fondos que le gustaría dejar como un legado?
- ¿Cuáles son las expectativas que tiene para estos fondos cuando se trata de riesgos y recompensas?
- ¿Qué parte de su cartera hace los fondos que estamos invirtiendo? ¿Qué porcentaje representan en su cartera de líquidos y cartera general?
- ¿Están los fondos calificados para el aplazamiento fiscal?
- ¿Cuál es su nivel de comodidad con la inversión, o cuánta experiencia en inversión tiene? En Carson Wealth, creemos que todos nuestros clientes deberían tener un plan financiero, por lo que lo vemos como el esqueleto del proceso.
The initial discovery process has to be thorough, which is why top financial advisors will include financial planning, not just investment management, as part of the services they provide to their clients. At Carson Wealth, we believe all of our clients should have a financial plan, which is why we view it as the skeleton of the process.
Una vez que conocemos a nuestros clientes y hemos recorrido lo básico, decidimos si necesitamos crear el plan de asignación de activos o simplemente encontrar el lugar en el que los fondos que vamos a invertir encajar en un plan ya establecido. Para determinar nuestro camino, nos preguntamos:
- ¿Cuál es el estado actual de la economía nacional y global?
- ¿Cuál es el estado de la economía local?
- ¿Dónde estamos en el ciclo económico?
- ¿Cómo se realizan ciertas industrias y sectores que se desempeñan entre sí?
- ¿Cuál es la expectativa general de nuestro equipo? Factores, estamos muy cómodos para tomar las decisiones de asignación de activos. Esto es cuando determinamos la respuesta a una pregunta muy importante:
By combining the client factors and economic factors, we are very comfortable to make the asset allocation decisions. This is when we determine the answer to one very important question:
¿Necesito hacer una asignación a un capital insustituible?
El capital irremplazable es la cantidad de dinero que debemos proteger de una recesión en el mercado. Esto es diferente a los clientes que no quieren perder dinero; A nadie le gusta perder dinero. Y aunque eso parece obvio, hay razones por las cuales algunos pueden reaccionar exageradamente a las pérdidas de inversión.
- Emocionalmente, todos sentimos pérdidas más que ganancias.
- no. 1 no es solo una respuesta emocional sino también una respuesta lógica. Si pierde el 20% de $ 1 millón, o $ 200,000, tendrá $ 800,000. Si solo obtiene un rendimiento del 20% en los $ 800,000, ¡tendrá $ 960,000! Por lo tanto, necesita un rendimiento del 25% de su dinero para volver a la inversión original. Necesitas más dinero para volver a donde empezaste. ¿Sientes que la incomodidad?
El capital insustituible es dinero que debe conservarse tanto como sea posible porque si no es así, puede sufrir un cambio importante en el estilo de vida, lo que incluso podría cambiar el plan financiero completo.
Once we have made a choice on irreplaceable capital, we then need to go back to our client factors. Do you need the income from the portfolio in the near future? If so, then we will choose a strategy which provides income. We may choose a combination of the tried and true dividend paying stocks, some capital appreciation and bonds. We may also incorporate more advanced investment strategies that require very experienced management and trading).
Algunos clientes pueden elegir una asignación de crecimiento e inversiones alternativas debido al potencial de rendimiento y diversificación. Estas dos asignaciones pueden ser una parte más pequeña de la cartera o una parte más grande, todo esto depende del momento. Podemos ver las inversiones nacionales como más o menos riesgosas, y podemos usar estrategias de inversión global para garantizar que tengamos inversiones diversificadas en la cartera. La clave aquí es educar y preparar a los clientes sobre el riesgo adicional.
El tiempo juega un papel fundamental en el desarrollo de estrategias para la jubilación. Durante las sesiones de planificación de la jubilación, puede estar en la primera etapa de acumulación y recientemente ha comenzado a salvar e invertir. En esta situación, podemos comenzar con un enfoque de estrategia más orientado al crecimiento. Sin embargo, todo esto depende de las respuestas a las preguntas iniciales del cliente. El hecho de que recientemente haya comenzado a invertir o sea una persona más joven, no significa que lo pusiéramos automáticamente en una estrategia de crecimiento y lo envíe en su camino.
Si se acerca a la edad de jubilación, podemos elegir vender inversiones de crecimiento. Permitemos que tenemos un par de excelentes años en el mercado, podemos ahorrar dos años de fondos necesarios para cubrir los gastos de vida fijos y moverlos a una estrategia de capital irremplazable para preservar su riqueza en caso de que haya una recesión del mercado el año en que se jubile. Nos permitirá preservar un cojín de tiempo en el que no tengamos que vender otras acciones a un precio más bajo.
Cuando se trata de la selección de la estrategia, es importante tener en cuenta las dos categorías para construir un proceso de inversión disciplinado. La combinación de la gestión de inversiones y la planificación financiera nos brinda orientación para crear la hoja de ruta adecuada. Debemos centrarnos tanto en los factores de categoría del cliente como en los factores económicos y trabajar con cada uno en conjunto para crear la mejor estrategia de inversión para usted.
Este contenido es solo para información general y no está destinada a proporcionar asesoramiento específico, un respaldo o recomendaciones para cualquier individuo. Ninguna estrategia asegura el éxito o protege contra la pérdida. Para determinar qué es apropiado para usted, consulte con un asesor. Las inversiones alternativas pueden ser volátiles y debe tener en cuenta que puede perder todo o una parte de su inversión. Los riesgos adicionales están asociados con la inversión internacional, como las fluctuaciones monetarias, la estabilidad política y económica y las diferencias en los estándares contables. Una cartera diversificada no asegura ganancias ni protege contra la pérdida en un mercado en declive. La asignación de activos no puede eliminar el riesgo de fluctuar los precios y los rendimientos inciertos.
