Net Unrealized Appreciation (NUA)
¿Es algunos de sus ingresos de jubilación elegibles para una tasa impositiva más baja a través de una apreciación neta no realizada?
El tratamiento especial de las acciones del empleador dentro de un plan de jubilación calificado permite una distribución para ser tratada como parte de ingresos ordinarios y parte a largo plazo de las ganancias a largo plazo, potencialmente ahorrándole una cantidad sustancial de dinero. La estrategia fiscal de la NUA puede ser beneficiosa, pero no es correcto para todos, ya que hay muchas otras consideraciones para examinar primero para decidir si NUA sería beneficioso para sus finanzas de jubilación en general.
Apreciación no realizada neta (NUA)
Son algunos de sus ingresos de jubilación eligible para una tarifa de impuestos más bajas para una tarifa net NET -INLEATIZED (NUA). Apreciación?
Tratamiento especial de las acciones del empleador dentro de un plan de jubilación calificado permite que una distribución sea tratada como parte de ingresos ordinarios y parte de las ganancias de capital a largo plazo, lo que puede ahorrarle una cantidad sustancial de dinero. La estrategia fiscal de la NUA puede ser beneficiosa, pero no es adecuado para todos, ya que hay muchas otras consideraciones para examinar primero para decidir si NUA sería beneficioso para sus finanzas de jubilación en general.
¿Cómo es el trabajo de NUA? Como ganancia de capital a largo plazo al trasladar esas acciones a una cuenta de no justo después de un evento de calificación.
If your 401(k) includes employer stock, you may be eligible to have that portion of your retirement income taxed as long-term capital gains by moving those shares into a non-retirement account after a qualifying event. En lugar de pagar el impuesto sobre la renta ordinario sobre la distribución completa a tasas de hasta 37%, podría pagar tasas de ganancias de capital favorables tan bajas como 0%. Esto podría dar lugar a un ahorro de impuestos significativo en algunos casos.
ELIGIBILIDAD PAR Se ha producido un evento desencadenante. Los eventos desencadenantes pueden incluir (entre otros) alcanzar la edad de 59 años y medio, discapacidad o separación de la compañía que emitió las acciones.
There are requirements for Net Unrealized Appreciation, including the way the employer stock is distributed and whether or not a triggering event has occurred. Triggering events can include (but are not limited to) reaching age 59 ½, disability or separation from the company that issued the stock.
Elegibilidad para NUA
Hay requisitos para una apreciación neta no realizada, incluida la forma en que se distribuye la acción del empleador y si o no ha ocurrido un evento desencadenante. Los eventos desencadenantes pueden incluir (entre otros) alcanzar los 59 años y medio, discapacidad o separación de la compañía que emitió las acciones.
Nuestro equipo de planificación fiscal entra en
Nuestro equipo de planificación de impuestos está involucrado desde el principio hasta la preparación de la declaración de impuestos. Se gestiona todo el plan y se completa una revisión de impuestos, teniendo en cuenta sus objetivos a largo plazo.
NUA Consideraciones especiales
Algunas personas pueden tener una cantidad significativa de acciones del empleador elegibles para NUA, nuestro equipo puede ayudar a identificar cuántas y qué acciones específicas serían las más beneficiosas de usar. El único enfoque en NUA no debería estar en reducir su obligación fiscal, ya que hay mucho más que considerar, incluida la obligación fiscal acelerada. Desde las mayores tasas impositivas de las ganancias de capital hasta las mayores primas de Medicare, la apreciación neta no realizada solo debe utilizarse cuando tiene sentido con el resto de su imagen financiera única.
¿Por qué debería aumentar nuestra ayuda con la apreciación neta no realizada? NUA es un buen ajuste
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Asesoramiento sobre la ejecución de NUA
Orientación adicional sobre estrategias fiscales para la jubilación
Para una revisión exhaustiva de su situación personal, siempre consulte con un asesor fiscal o legal. Ni Cetera Advisor Networks LLC ni ninguno de sus representantes pueden brindar asesoramiento legal o fiscal.
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