Why Carson?

Cuando se trata de finanzas, muchas personas quieren hacerlo ellos mismos. Algunas personas piensan que pueden hacer el trabajo tan bien como un asesor, o piensan que no pueden justificar pagar una tarifa por los servicios prestados por ese profesional financiero. En otras palabras, no piensan que el valor que recibirían vale la pena.

¿Manejas tus propias finanzas? ¿Se ha preguntado qué podría ganar trabajando con un profesional financiero?

Muchas personas consideran trabajar con un asesor cuando sus finanzas han alcanzado un cierto punto de complejidad: quieren que alguien más intervenga para evaluar su situación y evaluar lo que sigue. Tal vez comenzó su 401 (k) a través del trabajo, luego comenzó a invertir por su cuenta, fuera de su plan patrocinado por su empleador. Ahora está pensando en prepararse para sus próximos grandes pasos: jubilarse, pagar la educación de sus hijos, una compra importante.

Ha ahorrado su dinero ganado con tanto esfuerzo, la ha invertido, y ahora es el momento de perseguir sus sueños con la ayuda de un profesional. Muchas personas no tienen idea de cómo comenzar este proceso o qué preguntas deben hacer cuando llega el momento de sentarse con un asesor/planificador.

Hay miles de instituciones financieras diferentes en todo el país que trabajan con individuos, familias y empresas. Cada empresa tiene múltiples asesores/planificadores dentro de esas oficinas. ¿Ves a dónde voy? Hay un montón de opciones por ahí. El proceso puede ser abrumador, especialmente si esta es la primera vez que busca asesoramiento financiero.

Este blog está diseñado para ayudarlo a comprender lo que debe buscar al encontrar el adecuado para usted y su situación individual. ¿Qué debe pedirle a un asesor cuando establezca la relación?

1. ¿Eres un fiduciario?

Un fiduciario es cualquiera que tenga la responsabilidad legal de poner el interés del cliente por delante. En términos de Layman: el asesor tiene que hacer lo mejor para el cliente, en lugar de lo mejor para ellos. Entonces, por ejemplo, el asesor no puede ponerlo en el producto más caro para generar una comisión más alta para sí mismos.

Una nota importante: No todos los asesores financieros son fiduciarios. Esto no significa que los asesores que no tienen una responsabilidad fiduciaria no están actuando en su mejor interés, sino que aquellos que son fiduciarios tienen los más altos estándares.

2. ¿Cuáles son sus tarifas?

Esta parece ser una pregunta bastante sencilla, pero algunas personas olviden preguntarlo antes de comenzar a trabajar con alguien. No compraría un automóvil sin saber el precio, entonces, ¿por qué hacer eso con sus inversiones? Hay una variedad de precios asociados con un vehículo que depende del modelo, el tamaño de la clase, la condición, etc. Lo mismo ocurre con los productos y servicios de inversión. ¡Un consumidor inteligente es un consumidor informado!

3. ¿Qué servicios se brindan dentro de su tarifa? H3>

Todos quieren obtener más "Bang por su dinero". Así que asegúrese de comprender lo que está incluido con la tarifa que le cotizan. Después de hablar con un asesor, debe saber la respuesta a estas cuatro preguntas basadas en tarifas:

• ¿Es esa administración estrictamente de activos?
• ¿Eso incluye un plan financiero integral?
• ¿Esto me da acceso a servicios fiscales? ||– 660
• Will I be able to speak to a trust service representative?

Many firms include these offerings within their fee structure; if so, make sure you take advantage of them. Other firms offer an a la carte menu – you will pay for any additional services on top of your asset management fee.

4. ¿Quiénes son mis contactos dentro de su empresa?

Sé que esto parece una pregunta extraña, pero es importante preguntar. ¿Por qué? Porque como acabo de mencionar, la empresa podría proporcionar una variedad de servicios, y es bueno saber a quién llegar cuando tiene una pregunta sobre diferentes temas. La mayoría de los asesores/planificadores tienen un equipo de personas que los rodean para ayudar a realizar las tareas en cuestión. Tener acceso a varias personas puede obtener la respuesta que está buscando más rápidamente.

5. ¿Cómo nos comunicaremos?

Al igual que quiere saber a quién llegar cuando tenga una pregunta sobre temas separados, también es importante saber quién se pondrá en contacto con usted a través del proceso de planificación. También es importante saber cuánto tiempo llevará cada proceso, cuándo recibirá información de seguimiento y cómo se comunica la empresa. Las personas reciben cientos de correos electrónicos basura al día y llamadas telefónicas al azar. Para mantener la relación más efectiva, es bueno saber cómo exactamente deberíamos comunicarnos.

Ayudar a las personas, las familias y las empresas es una de las muchas cosas que hacemos aquí en Carson Wealth. Si está pensando en obtener ayuda de un profesional financiero o simplemente desea un segundo conjunto de ojos en su cartera existente, comuníquese para programar una reunión informativa complementaria. Para obtener más información o para ver cómo trabajamos para procesar su estrategia de inversión, eche un vistazo a Esta guía gratuita.